들어가며
안녕하세요, 투자의 첫걸음입니다. 오늘은 제가 가장 많은 금액을 투자 중인 SCHD ETF (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)에 대해 분석해 보고, 제 투자 계좌 현황을 공유해 드리겠습니다. 제가 100만 원씩 42개의 저평가 미국 중소기업 주식에 걱정 없이 투자할 수 있는 것은 오늘 소개해드릴 SCHD ETF 덕분입니다. SCHD는 배당 성장 주식들로 구성된 ETF로, 안정적인 배당금 지급과 함께 성장 가능성도 가지고 있어 국내 투자자들 사이에서도 인기가 많습니다.
ETF 개요
SCHD는 미국 대형 배당주에 투자하는 ETF로, 배당을 꾸준히 성장시키는 기업들에 집중하고 있습니다. S&P 500에 속하는 우량 주식 중 배당금이 높은 상위 100개의 기업으로 구성되어 있으며, 이는 대표적인 ETF인 VOO보다 더 안정적인 주가 흐름과 높은 배당금을 제공합니다. 더불어 수수료 비율이 0.06%로 매우 낮아, 장기 투자자에게 매력적인 선택지입니다.
배당성장과 일반배당
슈드는 단순히 배당금이 높은 기업에 투자하는 것이 아니라, 배당금을 매년 증가시키는 기업에 투자합니다. 슈드에는 5년 이상 꾸준히 배당금을 인상해온 기업만 포함될 수 있습니다. 이러한 특징 덕분에 슈드를 장기 보유하면 시간이 지남에 따라 더 높은 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
실적
배당수익률
- 2021년: 3.1%
- 2022년: 3.4%
- 2023년: 3.6%
- 2024년: 3.8% 예상
순자산
- 2021년: $17 billion
- 2022년: $22 billion
- 2023년: $25 billion
- 2024년: $27 billion 예상
총수익률
- 2021년: 27%
- 2022년: -3%
- 2023년: 10%
- 2024년: 7% 예상
상위5개 종목 (2024년 기준)
- 메르켄 앤드 컴퍼니 (Merck & Co.) : 4.9%
- 애브비 (AbbVie) : 4.7%
- 브리스톨 마이어스 스큅 (Bristol-Myers Squibb) : 4.5%
- 피저 (Pfizer) : 4.4%
- 코카콜라 (Coca-Cola) : 4.3%
위기가능성
SCHD는 안정적인 배당금을 지급하지만, 기술주에 집중된 성장 ETF인 QQQ와 비교하면 수익률이 낮은 편입니다. 예를 들어, 2023년 QQQ는 15% 이상의 수익률을 기록했지만, SCHD는 10% 미만에 그쳤습니다. 상승장에서는 SCHD보다 QQQ가 높은 성과를 내지만, 하락장에서는 SCHD가 변동성이 적고 배당금을 꾸준히 지급하기 때문에 더 안정적인 선택이 될 수 있습니다.
또한, 미국 경제가 불황을 맞아 기업들이 배당금을 인상하지 못하는 상황이 된다면, SCHD의 배당 성장에 위기가 발생할 수 있습니다. 실제로 2023년에는 인플레이션과 금리 인상의 영향으로 SCHD의 주가는 하락한 바 있으며, 이러한 외부 요인이 배당 성장에 악영향을 미칠 가능성이 있습니다.
최근이슈
2024년 2분기, 브로드컴(Broadcom)이 SCHD 포트폴리오에서 제외되었습니다. 이는 일부 투자자들에게 높은 수익률을 보여주었던 브로드컴의 제외가 의문으로 남았지만, SCHD는 2024년 3분기에도 높은 배당 성장률을 기록하여 ETF에 대한 신뢰를 다시 회복할 수 있었습니다.
마치며
SCHD ETF는 제 포트폴리오에서 든든한 방어 역할을 하고 있으며, 안정적인 배당금과 낮은 변동성을 통해 장기 투자 전략에 적합하다고 생각합니다. 따라서 TQQQ와 같은 고변동성의 종목과 함께 포트폴리오의 안정성을 유지해 주는 중요한 ETF입니다. 즉 배당금과 성장 가능성을 동시에 가지고 있는 이 ETF는, 저에게 있어 오랫동안 보유할 투자처로 자리 잡았습니다. 오늘도 제 글을 읽어주셔서 감사합니다.